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  • (2015)沈河刑初字第979號

    ——遼寧省沈陽市沈河區人民法院(2016-5-4)



    (2015)沈河刑初字第979號
    公訴機關沈陽市沈河區人民檢察院。
    被告人陳某。2011年6月10日因犯詐騙罪被遼中縣人民法院判處有期徒刑三年,緩刑四年,并處罰金人民幣四萬元。因涉嫌信用卡詐騙罪于2015年9月24日被刑事拘留,同年10月19日被批準逮捕,次日執行逮捕。現羈押于沈陽市沈河區看守所。
    辯護人李國華,遼寧晉衡律師事務所律師。
    沈陽市沈河區人民檢察院以沈河檢公訴刑訴(2015)791號起訴書指控被告人陳某犯信用卡詐騙罪,于2015年12月22日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭,公開開庭審理了本案。沈陽市沈河區人民檢察院指派檢察員呂奎、王禹皓出庭支持公訴。被告人陳某及其辯護人李國華到庭參加訴訟。現已審理終結。
    經審理查明,被告人陳某于2010年4月向中國農業銀行沈河支行申領卡號為00×××96信用卡并多次消費,截止案發消費欠款本金為人民幣170,186.86元,經發卡行多次催款拒不歸還。
    2015年9月24日,農業銀行報案后,被告人陳某已將透支本息全部返還發卡銀行。被告人陳某明知農業銀行報案而在現場等待,抓捕時無拒捕行為,供認犯罪事實。
    上述事實,被告人陳某在開庭審理過程中亦無異議,且有案件來源、抓捕經過、報案材料、催收記錄、消費明細,電話查詢記錄、常住人口基本信息表、刑事判決書、執行通知書、銀行卡存款業務回單、情況說明,被告人陳某的供述等證據證實,足以認定。
    本院認為,被告人陳某作為信用卡持卡人違反信用卡管理法規,超過規定期限透支銀行錢款,并且經發卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還,數額巨大,其行為侵犯了國家的金融管理制度,已構成信用卡詐騙罪,應依法承擔刑事責任。公訴機關指控被告人陳某犯信用卡詐騙罪罪名成立。被告人陳某有前科,可酌情從重處罰。被告人陳某明知農業銀行報案而在現場等待,抓捕時無拒捕行為,供認犯罪事實,系自首,依法可以減輕處罰。案發后被告人陳某已將透支本息全部返還發卡銀行,且主動交納罰金,考慮被告人陳某的悔罪表現深刻,犯罪情節較輕及住所地社區司法局同意對其進行社區矯正的意見,對其適用緩刑確實不致再危害社會,故本院對被告人陳某減輕處罰并適用緩刑。辯護人的相關辯護意見依法予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第(四)項、第二款、第六十四條、第六十七條第一款、第七十二條及《最高人民法院、最高人民檢察院﹤關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋﹥》第六條的規定,判決如下:
    被告人陳某犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑三年,緩刑四年,并處罰金人民幣八萬元。依法上繳國庫。
    (緩刑考驗期限從判決確定之日起計算。罰金已繳納)
    如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內,通過本院或者直接向沈陽市中級人民法院提出上訴。書面上訴的,應當
    提交上訴狀正本一份,副本二份。
    審 判 長 蔡 云
    人民陪審員 宋 陽
    人民陪審員 張宗瑞


    二〇一六年五月四日
    書 記 員 武鑫岐

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